合规工作总结系列。
指缝很宽，时间太瘦，悄悄从指缝间溜走。我们在某些事情中得到了一些感悟了很多，在事情过后，我们或主动或被动的写一篇总结，总结的目的在于让我们知道自己，认识自己。大家晓得总结范文怎么写好吗？推荐你看看以下的合规工作总结系列，或许你能从中找到需要的内容。
合规工作总结【篇1】
近期，我们紧锣密鼓地组织学习了徐新理事长在全省农信社防范操作风险电视电话会议上的重要讲话、蕲春县联社观桥楼分社原主任余红容挪用客户资金案件情况的通报和柜员操作“五条禁令”并结合实际，作了案件防控学习教育到周的日程安排。通过认真学习，体会颇深，其案件的酿成，主要是内控不严、内部人员作案两大基本特点。看到如此庞大的挪用数字，如此触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨。
首先，要汲取教训。“天网恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸的心里，认为自己很高明，不会被人发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而陷入痛苦的深渊。或许他们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但不知他们想过没有，这种所谓“成就”和“幸福”是建立在多少领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不知他们扪心自问过没有，他们这样对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？他们拿什么来留给下一代？他们这样肆意践踏领导、同事对自己的信任，辜负父母对自己的殷切希望，又与自己的目标---幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是他们自己和亲人。我们所拥有的生命原本就是对父母、对亲友、对社会的一种责任。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住
诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。那，为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
其次，要以德为先。人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好坏的关键，尤其是我们金融单位的特殊商品经营的好坏更是关键。曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但他们只属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之共事，那就会收到很好的效果。
“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融行业来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只能选其一，那么用人时“德”绝对应侧重“才”。因此，我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，更要注重以德为先，多种人才的合理配置，这样，易于防患于未然。
再次，人生要知足。说实话，我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住在人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通职工，只要尽职尽责、安分守己、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过不断学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏感的观察力和智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚守制度，严格按照各项规章制度办事，就一定会有效地抑制案件发生。
以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香”。现在我最喜欢的一句话是：“人生要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我人生的道路，并以此为人生的目标方向，用自己的老实做人、朴实做事、扎实工作的一贯品德写好自己的人生。
通过扎扎实实开展双基管理长效机制建设，推动各项业务蓬勃发展，客户满意、员工满意、社会满意，企业形象不断提升，首先靠“双基管理”练好内功，通过学习活动不断提升人员素质，打造一支过硬的员工队伍，促进了全行的团结。我对案防工作的几点看法：
一、双基管理，队伍建设注重素质化。
“人防胜于案防”。银行业作为高风险行业，不仅要迎接来自外部环境的竞争与挑战，还要应对内部的因为“人”的因素而产生的风险，而后者的风险能否妥善化解更是直接决定了银行机构在强手如林的金融行业竞争中的可持续发展力和竞争力的强弱。双基管理长效机制建设，从创建一个团结务实的支行领导班子入手，打造一支过硬的员工队伍，是案防工作的重中之重，业务发展就有了坚实的基础。
关爱员工，经常为员工减压，是创建一流团队的动力。每半年一次的家访是支行的必修课，也案防工作的重要一环。及时了解员工生活、工作、家庭动态，又可在关爱员工上办事实，凡是员工生病住院或家中有红白喜事，支部成员都一一上门看望、慰问，员工生日送鲜花祝福，逢年过节召开家属联谊会，平常工会注重员工文体活动的开展，使员工充分享受主人翁的尊荣，充分感受大家庭的温馨。
二、高度重视，案防教育坚持经常化。
“安全就是效益”。不断向员工灌输案防理念，严格做到事事讲安全，时时重安全，处处保安全。为了加强双基管理长效机制建设，支行领导坚持逢会必讲安全，经常绷紧案防与维稳这根弦，每月一次案防工作分析会，支行不管多忙都铁板不移地坚持下来，形成制度。近年来，支行充分利用“晨会”的时间，重点讲评安全与案防工作。
同时，还结合各个时期的工作实际开展了以案论法、警示教育、先进典型报告会、艰苦朴素教育、典型案例分析、风险防范与管理等生动形象的教育活动。在安全教育中，根据所要防范的风险，采取了实战演练、案例对比、情感触动、先进感召等方法，对员工进行了形势多样的安全教育。支行制定了按季分月案防工作计划，使支行的案防工作与安全教育一环套一环，环环紧靠，使支行形成团结向上的良好氛围。
定期案防分析形势是确保安全的有效办法。多年来，支行坚持每月召开一次防案形势分析会，分析新情况，研究新措施，解决新问题，深入剖析典型案例，认真查找内部不安全因素。严肃而认真的分析会使大家认识到，过去无案件大事故既有人和，也有天时，但不代表今后平安无事，要树立一切从“零”开始的观念，坚持做到防案这本经常念不烦。
三、措施得力，内控管理重在制度化。
长期以来，犯罪分子以商业银行为作案目标，极易发生各种经济和刑事案件，大案要案时有发生，无数事实证明：十案九违规。因此，切实加强内部控制，严格执行规章制度，有效防范案件显得尤为重要。为确保安全，我行从加强领导班子的作风建设和整章建制入手，按章办事，杜绝违章操作。近年，支行扎扎实实开展了“双零”活动，进行了“有章不循,违规操作”专项治理工作，支行从作风建设入手，狠抓劳动纪律，重申了内部管理制度，劳动纪律、会计核算、双基管理纳入绩效考核，事事做到有章可循。多年来，支行的领导班子在变动，员工队伍在流动，但规章制度的严肃性始终不变。每年年初，在制定全年工作计划时，支行对安全防范工作均进行重点部署，全面安排，并作为一项必不可少的工作，具体落实在安全教育、人员配备、制度建设与安全设施的完善、检查督促、奖励与处罚上。
支行坚持把案防工作落在实处，支行每年安全教育不少于12次，案防专题会议不少于12次，员工行为排查不少于4次，三查(查出入库、查阅录像、查岗)“一把手”不少于12次，支行领导确保自身廉洁不犯错误，领导干部对员工必须做到“四个知道”：即知道员工在想什么，知道员工需要什么，知道员工在干什么，知道员工关心什么。时时绷紧案防防范这根玄。同时，坚持每天网点主任值班制度，值班领导必须是每天最后一个离开营业场所的人，为安全营运站好每天最后一班岗。
狠抓制度落实是搞好内部控制的关键。内控管理不走过场，在执行制度上不热一阵、冷一阵，编制一张疏而不漏的安全网。二是检查督促做到三个雷打不动，即“一把手”每月下一次网点亲自查库、巡查防案工作雷打不动，分管行长每旬一次下网点巡查防案工作雷打不动，会计主管每天盘库自查雷打不动。三是重奖重罚，赏罚分明。对违规行为从不心慈手软，不循私情，不搞下不为例，使制度真正铁起来。
支行靠严格管理，在员工中形成一种从严治行的良好氛围。在日常管理中注意做到四个到位。
一是责任到位。安全工作实行“一把手”负责制，行长亲自抓，分管行长对一把手负责，具体抓，网点负责人对分管行长负责天天抓，编织一张疏而不漏的安全网。
二是检查督促到位，强化检查力度，平常注重自查，在第一时间堵塞各种风险漏洞，对照上级行所列明的关键风险点逐项检查，一个不漏、不留死角。严格执行“谁主管谁负责、谁检查谁负责”的原则，实现问责制。
三是执行到位。要求委派会计主管和网点负责人率先垂范、恪尽职守，发挥好各道防线的作用，根除以往用习惯和人情替代制度的不良现象，控制好每笔业务每个环节的风险，确保制度规章的执行力在每个环节都不打折扣。
四是整改到位，对上级与审计部门发现的问题，制定整改方案，认真落实整改，营造一个“有章必循、违章必究”的良好氛围，促使遵章守纪成为员工的自觉行为和工作常态，确保了“双基管理”工作成为业务发展的助推剂。
四、方法灵活，案防工作营造个性化。
支行积极创新，不断完善和改进案防措施，支行紧密联系工作实际，坚持内防与外防并重，使案防工作尽量个性化。一是摒弃当“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，实行责任追究制度。坚持每季对员工进行一次行为排查，及时发现苗头。二是营造家园氛围。支行注重加强企业文化建设，在关爱员工上下功夫，努力凝聚人心，使员工团结一致，同舟共济，遵纪守规，建立一个制度完善、操作方便、反应快速、处理及时的案防网络，把安全教育，防范演练，提高员工士气，快速发展业务，树立品牌银行形象融为一体。
银行的双基管理、案防工作是一个永恒的主题，我们的工作还任重道远，只有坚持求真务实、开拓进取、常抓不懈，在管理上坚持规范化、标准化、具体化、制度化，以安全中求发展，在发展中保安全。
合规工作总结【篇2】
尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！
今天，有机会同大家一起交流学习企业合规文化，我感到十分荣幸。我演讲的题目是：钉好马掌上战场。
马掌和合规文化有什么关系呢？请大家先听我讲个小故事。在十五世纪的英国，国王查理三世正在和蓄意叛乱的亨利公爵打一场决定生死的战争。在决战当天的早上，国王突然想起
自己心爱的战马没有钉马掌，这对战马杀伤力的发挥可至关重要。于是，国王找来铁匠，让他马上办。铁匠慌慌张张地开始忙碌起来。当铁匠钉好三个马掌时，发现已经没有铁钉来钉第四个马掌了。在一旁的国王出战心切，他让铁匠将第四个马掌直接挂在马蹄上就匆忙上阵了。在两军交战的关键时刻，国王率领军队冲杀在最前面。但就在这时不幸发生了。那支只是挂着的马掌脱落绊住了马蹄，战马跌倒在地，国王也被掀翻到地上。还没等国王抓住缰绳，受惊的战马已经挣脱跑掉。而国王身后的军队一看国王突然落马，也不知就里，一片哗然，纷纷掉头撤退。这个时候，叛军的队伍一下涌了上来，将国王团团围住。
大家看！少了一个铁钉，丢了一只马掌。少了一只马掌，丢了一匹战马。少了一匹战马，败了一场战役。败了一场战役，丢了一个国家。由此可见，忽略一些细小而关键的因素，有时候会带来巨大的风险和损失。联系到我们的行业，银行业是经营风险的特殊行业，而合规就是我们防范风险的“马掌”。银行业的每一项规章制度，都是防范银行业经营风险的重要手段，也都是银行业实践和广大银行业从业人员为之付出血泪的结果。纵观银行业的大小案件，“十案九违规”，无不与违规经营有着千丝万缕的联系。所以要做到有效防范风险，我们就必须不折不扣地执行每一项规章制度。“做合规员工、办合规业务”，这是每一名银行业从业人员所应具备的基本职业素养。为此，必须把合规文化的理念牢牢根植于我们的思想与行为之中。那么，具体怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句话：“常修合规之德、常怀合规之心、常练合规之能、常行合规之为”。
常修合规之德：就是要牢固树立“诚实守信、遵纪守法”的职业道德。作为一名银行业从业人员，必须严守道德底线，必须具备依法合规办理各项业务的企业文化理念。人们常说：有才无德干坏事、有德无才干蠢事、德才兼备干好事。加强职业道德的修养，树立正确的人生观、价值观，是“做合规员工、办合规业务”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我们一定要严以律己，筑牢自己的思想道德底线。常怀合规之心：就是要始终保持“爱岗敬业、尽职尽责”的事业心。只有热爱本职工作的人，才会深刻去学习制度、理解制度、执行制度；只有对自己从事的事业具有强烈的事业心和责任感的人，才会把严格执行制度、依法合规办理业务当成自己的职业生命。我在信合战线工作近十年，与信合事业结下了深厚的感情，我珍惜这份工作、热爱信合事业，誓将自己的青春与热血奉献给信合事业的发展。
常练合规之能：就是要不断提高“业务素质、业务技能”的从业能力。一个人对自己从事的事业只有抱负、只有满腔的热血，而没有具备相应的业务能力，那是空想主义。我们不仅要想干事，而且更重要的是能干事。做合规员工、办合规业务，不仅是对思想道德素质的要求，也是对业务综合素质的要求。只有不断加强学习，不断提高自己业务综合素质，才能不断适应合规文化建设的新要求，才能真正做到合规办理业务。
常行合规之为：就是要一以贯之“坚持原则、依法办事”的从业行为。在这里，我想给大家讲一个真实的故事。在我刚参加工作的那一年，由于没有参加过正式培训，一切业务以及规章制度都是由我所在的分社负责人一手指教。而在这个分社，除了负责人以外，都是新进员工。大家都凭借着对这位负责人的信赖办理业务。在她面前失去了原则性的我们，私章混用，在当时只有手工帐本的情况下不去复核她办理的业务，甚至在做月报的时候，也听信她为了完成存款任务而做假帐的理由。最后酿成的悲剧是客户储蓄存款被她非法侵占30万元，前后所发生虚假帐目多达一百多笔！这个案件给我很大的震撼，让我觉得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也从此让我警醒，在此后办理银行业务的实际工作中，我便常常提醒自己，不能放弃根本原则，不能用感情代替制度，不能用灵活性代替原则性。只有坚持制度，才能真正做到合规办理每笔业务。另外要注重细节。细节决定成败，往往一个细节的疏漏就埋下了风险的隐患，甚至会形成重大的案件和风险。所以，我们作为银行业从业人员一定要做到一丝不苟、严谨细致，严格按照规章制度对每笔业务的每一个环节、每一个要素、每一张传票进行认真细致的审查。
亲爱的朋友们，军队的战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力来源于严格的规章制度，我们农村信用社的生命力则来自于良好的合规文化。“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江河”，合规文化是金融企业文化的重要组成部分，合规文化的建设是一个循序渐进的过程。它靠的是我们每一个人共同努力和不懈追求。朋友们，让我们携起手来，从自己做起，从每一件小事做起，团结一致、齐心协力、恪尽职守，用心装备好自己的“战马”，不遗漏任何一个环节，哪怕是一颗小小的“铁钉”，这样我们才能在信合事业的征途上、在激烈的市场竞争中开拓出属于我们信合人的广阔天地！谢谢大家！
五月的春风情深意暖，五月的花海流溢飘香，和着春潮，伴着夏韵，梁山联社于5月5日晚举办了 “合规在我心中”演讲比赛。31名是来自一线上的青年员工，深刻表达了对合规履职的拥护与实践，有的讲个人的切身感悟，有的讲集体的作为；有的阐述深刻的道理，也有的讲一线岗位的平凡。他们主题突出、内涵丰富、声情并茂、激人奋进，充分表达了对合规的拥护，对事业的热爱，展示新一代青年信合员工的精神风貌。经过综合评议，比赛评出一等奖两个，二等奖三个，三等奖五个，优秀奖若干，联社进行了隆重的颁奖仪式。比赛为与会人员上了一堂生动的合规教育课，合规管理功在当今，力在长远，是信用社持续稳健经营的前提。当前经济形势严峻，改革发展任务重、责任大，越是在关键时期，越是要坚持合规经营理念，严管理、严要求，正规操作，扎扎实实的开展好每一项工作，为经营创造良好的内部环境。
这次演讲比赛仅是梁山联社深入开展“合规履职从我起步，遵章守纪从我做起” 活动的一个掠影，自3月份以来，梁山联社按照办事处的统一部署，紧紧围绕双稳的经营理念，围绕年度经营目标，以案件专项治理“回头看”为重点，深入实践科学发展观，广泛宣传，全面发动，上下齐抓共管，取得了良好的效果，全县员工思想进一步得到解放，工作作风进一步转变，合规意识进一步的到提高，在全县形成了“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”的价值理念和行为准则。为完成全年各项目标任务提供强有力的思想保证并打下坚实的工作基础。
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合规工作总结【篇3】
合规经理年终工作总结
一年转瞬而过，又到了年终总结的时候。在过去的一年里，作为合规经理，我积极履行职责，努力推动公司合规管理工作的建设和发展。在这篇总结文章中，我将详细具体、生动地回顾过去一年的工作，并总结经验教训，为下一年的工作制定更有针对性的计划。
在过去一年里，我积极配合公司管理层的要求，制定并推行了一系列合规政策和管理制度。第一个举措是重新审视和完善公司的合规流程，确保各个流程环节都能够符合法律法规的要求。我们组织了专门的培训班，对各级员工进行合规法规的培训，提高了大家的合规意识和行为规范。另外，我还建立了一个内部合规监察机制，定期对公司各部门进行合规风险评估和监测，及时发现和纠正合规问题。
在合规培训方面，我带领团队设计了一套灵活多样的培训课程，包括在线培训、面对面培训等形式，以适应不同部门和员工的需求。我们加强了对合规政策的宣传和普及，提高了员工的合规法规意识。同时，我还建立了一个合规知识库，将各类合规政策和法规汇总整理，方便员工随时查阅。这些举措有效地推动了公司合规文化的建设。
除此之外，我还加强了与内部各部门的沟通和合作。在制定合规政策和流程的过程中，我与各部门负责人进行了频繁的沟通，充分了解他们的需求和困难，确定了各项合规措施的优先级和实施方式。同时，我还与风险管理部门密切合作，共同审查和分析公司的合规风险，制定相应的应对策略。
在合规审计方面，我组织了一次全面的合规审计，对公司的各项合规措施进行了全面、细致的检查。通过这次审计，我们及时发现并解决了一些合规漏洞和问题，为公司的风险防控工作提供了有力支持。
在下一年的工作中，我将继续加强公司的合规管理工作。首先，我将继续完善公司的合规政策和流程，确保其与当地法律法规保持一致，并充分考虑公司的业务特点和风险状况。其次，我将继续加强员工的合规培训，提高他们的合规意识和规范行为，同时，加强与各部门的沟通和合作，形成合力，共同推动公司合规管理工作的不断发展。最后，我将定期组织合规审计，及时发现和解决合规问题，确保公司的风险控制工作能够得以有效实施。
总而言之，过去的一年里，我认真履行合规经理的工作职责，努力推动公司合规管理的建设和发展。通过我们的共同努力，公司的合规工作取得了明显成效。我深知合规工作需要持续不断的努力，我将继续提升自己的专业知识和工作能力，为公司的发展贡献更多的力量。相信在所有人的共同努力下，公司的合规管理工作将会取得更大的成就。
合规工作总结【篇4】
XXXX农村商业银行股份有限公司
合规检查管理办法
第一章 总则
第一条 为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条 本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。 第三条 本办法适用于本行合规检查工作的管理。
第四条 本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
第二章 职责与权限
第五条 合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。 第六条 合规管理部检查组成员分工
（一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。
（二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。
（三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。
第七条 被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。
第八条 分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。
第三章 内容与要求
第九条 合规检查的范围
对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。
第十条 检查的方法和要求
（一）调取电子数据，进行分析性检查。对电子数据的完整性和有效性进行检查。核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。
（二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。
（三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。
（四）据检查内容，调阅相关资料。
（五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。
（六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。
（七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。
（八）根据行领导对检查报告的批示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处理意见，下发被检查单位执行。
（九）严格执行检查纪律。要严于职守，不徇私情，不得接受被检查单位的宴请、娱乐消费等。
（十）做好检查保密工作，防止检查资料的泄密。
第四章 合规检查管理流程
第十一条 合规检查立项
（一）确定规检查项目
合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划,依据国家有关的金融法律法规、方针政策；银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定，上级部门的工作安排以及相关文件确定合规检查项目。
（二）合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。
（三）成立合规检查组
1．合规管理部根据检查项目成立检查组，确定检查组组长、主检查人，和检查组成员。
2．检查项目组组长：负责组织检查组成员开展现场检查，确定检查小组成员的分工；与被检查对象协调重要事项；检查定检查方案、检查通知书、检查报告、检查结论和处理决定；把握检查质量和进度；安排其他相关工作。
3．项目主检查人：负责检查组成员分工，组织、收集、分析被检查对象的有关资料，组织起草检查方案、检查通知书；组织各小组进行现场检查；检查定检查事实确认书，起草检查初步意见、检查结论和处理决定，编制检查报告；组织整理检查档案；完成检查组组长安排的其他工作。
4．检查项目组成员：根据检查方案进行现场检查、调查分析、编制分工内检查事项工作底稿；及时汇报检查过程中发现的问题；完成项目主检查人和项目小组长安排的其他工作。
（四）制定检查方案
合规管理部根据本次检查项目类型，详细制定检查方案： 1．被检查部门（人）的名称和基本情况；
2．检查的目的、对象、范围、内容、方式、检查实施时间； 3．检查组成员与分工； 4．检查的方法和要求； 5．注意事项； 6．编制日期。
（五）检查方案检查审批
合规管理部将检查方案送交分管行领导检查批后实施检查。 第十二条 检查准备
（一）发送检查通知书 1．检查通知书应载明：
（1）检查的依据、目的、范围、内容、方式、实施期限； （2）检查组组长及主检查人等；
（3）被检查部门应提供的资料及应予配合的其他事项。
2．检查通知书应提前发送或通知被检查部门，特殊情况下可在进场时交被检查部门。
3．对被检查部门准备工作的要求：
（1）被检查部门人员应准备自查材料。自查材料应包括检查事项主要情况、主要工作或履行职责情况、存在的主要问题等。
（2）被检查部门准备相关的资料，安排必要的工作条件。
（二）明确检查人员分工
检查组组长在进驻被检查部门之前应组织成员学习检查计方案，明确检查计重点，确定具体分工和工作要求。
第十三条 检查实施
（一）检查组组长说明检查计的目的、内容、工作安排和要求。
（二）被检查部门主要负责人作相关情况汇报。
（三）进行检查分析
1．检查组组根据检查方案，确定需调阅的文件和其他书面材料、会议记录以及原始会计凭证、账簿、报表等资料。
2．检查组组成员根据调阅的资料，对检查计内容进行检查分析，亦可通过听取汇报、观察、走访、谈话等方式进行。
（四）编制工作底稿
1．检查组成员实施检查时，要如实、序时记载检查工作记录，并以工作记录为依据及时编写工作底稿。工作底稿包括检查（谈话）的主要内容、查证的主要事实，计算的结果等。
2．工作底稿应附相关证明材料。
（五）确认事实
1．检查项目小组长根据检查过程中编写的工作底稿，审定检查事实确认书。 2．检查事实确认书可按所检查内容分别拟写，经汇总后交被检查部门人员确认。
3．被检查部门人员对检查事实确认书的内容提出确认意见并签章。如有异议，被检查部门可说明情况，并附相关证据。
4．主检查人根据检查事实确认书和被检查部门的确认意见，汇总形成检查初步意见。
5．检查初步意见经检查组组长检查定后，可召开会议与被检查部门人员交换意见。
6．被检查部门要在检查组确定的期限内对检查初步意见提交书面反馈意见，在确定的期限内未提交书面意见的，视为没有异议。
第十四条 检查报告
（一）项目主检查人根据检查初步意见和被检查对象的反馈意见拟写检查报告。
（二）检查报告包括以下内容： 1.检查的基本情况，包括立项依据、现场实施起止时间、被检查部门、人员名称、检查期限、检查范围和检查主要内容等；
2.被检查部门人员在检查期内各方面工作中主要成效的简要概括； 3.存在的问题，包括所发现问题的基本事实，并引用所违反政策法规的条文，所引用条文要注明出处、文号等；
4.处理意见及建议，由合规管理部门根据检查中发现存在的问题，对被查部门人员提出处理意见及整改建议，被查部门负责人和被检查人签字确认。
5.责任的认定，主要是对检查中发现的重要问题，确认检查对象所应负的责任，包括直接责任、主管责任和领导责任。
（1）直接责任是检查对象亲自办理，或组织、指使、强令、纵容下属、他人违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（2）主管责任是检查对象由于管理、监督、检查不力，致使直接分管的工作发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（3）领导责任是检查对象由于疏于管理、监督、检查，致使所领导的单位、部门发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（4）总体评价。根据检查结果，对检查对象作出客观公正的评价。 （5）处理建议。检查组对所发现的违规问题及检查对象应负的责任，依据相关政策法规及管理办法，提出具体的处理建议。
（四）检查结论和处理决定主送被检查部门。被检查部门收到检查结论和处理决定后，应在及时将整改情况上报合规管理部。若有异议，可在15日内向有权部门提出申诉，申诉期内检查结论和处理决定不停止执行。
第十五条 检查通报
检查组对检查情况汇总写出检查通报，合规管理部负责人审核，报经分管行领导审批后，向全行通报。
第十六条 检查整改阶段
（一）根据检查报告反映的问题和有关规定、要求，向被检查部门（人）提出整改意见，明确落实整改的具体问题和时间要求。
（二）被检查部门（人）应根据整改意见的要求，在规定的时限内将问题整改情况以书面形式报告合规管理部。
第十七条 跟踪整改 合规管理部可根据情况在及时对被检查部门整改情况进行后续检查。重点检查结论和处理决定中有关存在问题的整改落实情况，并做出后续检查报告。
第十八条 检查档案管理
检查档案由合规管理部立卷归档保管。
第十九条 第二十条
第五章 附则
本制度由XXXX农村商业银行股份有限公司负责解释和修改。 本制度自发文之日起执行。
合规工作总结【篇5】
工作实习的这三个月以来，我结合我银行的金融业务特点，着重在相关的信贷业务品种的流程跟制度上加强学习。虽然我只是个内控合规部的实习生，但我依旧对银行的所有业务都进行过大致的了解。只有自身把所有岗位上的事情做过一遍，才能对本职的岗位工作有更深的接触，才能明白整体的工作流程以及得出自身的工作素养。现在我就对我的实习期工作进行总结。
一、认清形势，树立自己的职业素养。
银行是一个非常特殊的行业，特别强调自身的思想素养，要做一名合格的工作人员，首先我们叫做一个真实坦诚的人。这个坦诚不仅是要对银行的各项业务进行了解，还需要对客户进行深入化的讲解，让他们能够理解整个理财项目的流程。并且身为工作人员需要抵制外界的一切不客观的因素，诱惑以及施压，真正做好为人民服务，为人民银行服务。
二、坚持合规化经营扎扎实实把业务流程规范化。
说到业务跟细节上的流程，我们总是会想到这是一些自觉遵守的规则，但是身为银行的内控管制人员，我们需要对每项工作都认真地恪守认真的检查。身为合规部的银行人员，自身的素养跟思想需要有很高的觉悟，对一些反洗钱部门或者员工，我们需要认真的排查跟监督。只有在自身思想过硬的情况下才能把工作做好，才能不会被外界的人员影响。
三、深刻的认识以及今后的规划。
在加入银行内控合规部门后，我才明白贪污,腐败跟洗钱在中国原来是这么的严重，并且我也知道了其中的各种小猫腻以及小细节。今后我会不断的严格要求自己，把自己的政治思想觉悟提高，坚持抵御外界的一切不良诱惑。争取做一个合格的中国人民银行内控部人员，真切的为人民服务，把监督的责任落实好，落实到位。
合规工作总结【篇6】
一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况
1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度：《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。
2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来，我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库，按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：
一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好。
二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。
08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访。
三是结合开展案件及风险防控工作，扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。
（1）健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状。
（2）开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改。
（3）是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患。
（4）完善内控、制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。
市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查。制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度，从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。20xx年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97。30%。只有三个问题正在整改。省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。
3、根据市分行全年工作总体布局及20xx年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了20xx年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个，其中信贷方面的问题8个，占比6。56%。会计、个金、运营管理方面的问题82个，占比67。21%。安全保卫29个，占比23。77%。合规综合方面的问题3个，占比2。46%。并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。
4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：
（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员。营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况。柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱。附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况。
（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间。
（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间。
（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查。
（5）重要部位是否存在监控死角。
4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的'会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查6次。其中金库、尾箱专项检查2次。业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查。风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。
5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。
6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚，罚款金额为700元。有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。
7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次查洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。
8、尝试新的合规管理办法，注重实效。20xx年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：
一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我行问题33个，未下发整改书之前，我行仍有10个问题未整改，整改率为70%。面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到20xx年12月29日止，己整改了30个，整改率达到了91%。
二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。
二、当前合规管理中存在的问题
1、思想认识上还存在一定误区。
主要表现在以下几个方面：一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看作互不相干的两件事。二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。
2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作，部门之间仍存在职责不清的现象。
在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强，风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时常常出现，由此造成许多问题屡查屡犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念
（1）开展合规案例教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。
（2）计划在8月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习《中国X行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程》和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认。同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。
2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标：确保98%以上的整改率，力争100%。
3、做好合规基础工作，确保不错不乱。
（1）计划于4月份组织一次查洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。
（2）计划在9月份开展一次“合规综合大检查”。
合规工作总结【篇7】
**市保险合规经营工作总结2012年3月份以来，在**领导的高度重视与支持下，在**全体员工的共同努力之下，紧紧围绕“合规经营”这一目标，坚持以现场自查，抽查，以及后台督办的的管理方式，有效地推动了代理保险健康，快速，稳定的发展。现将今年合规工作总结如下：
一、今年的主要工作完成情况
（一）制定完善的保险合规经营管理制度为切实加强邮政代理保险业务的合规经营，及时发现业务管理的弊端与漏洞，**先后出台了并下发了《人员准入管理通知》、《营销费使用管理办法》《重要凭证管理办法》、《业务检查制度》《网点销售十不准》、《客户投诉退保处理预案》等规章制度，通过制度明确规定各项经营管理行为下发管理办法。
（二）持续开展学习合规经营培训、考试为强化全员合规风险意识、提升业务技能。**组织了全局性的持证培训、合规营销话术培训、产品培训、业务规章制度学习培训以及合规经营的培训考试，培训达30场次，培训人次达到6100余人次，组织全局性开展合规经营考试达三次，平均考试合格率达到95%。目前全市邮政专柜持证率达到100%，网点持证率达到100%，储蓄营业员持证率达到60%。
保险公司财务工作总结
保险公司财务人员工作总结
保险公司财务出纳工作总结
保险公司财务月度工作总结
保险公司财务工作人员工作总结
合规工作总结【篇8】
合规稽查工作总结
一、前言
随着我国经济的发展和改革开放的深入，企业越来越意识到合规稽查对于其经营管理的重要性，同时监管部门也越来越加强对企业的监管和检查力度，这也使得合规稽查工作愈发重要。本文旨在总结我所在公司近期的合规稽查工作，以期为其他企业的合规稽查工作提供参考和借鉴。
二、工作内容
1.法规学习
在合规稽查的过程中，了解法规知识是非常重要的。我公司的合规稽查团队认真学习了《公司法》、《劳动合同法》、《民法典》等相关法律法规，为每个岗位设置了不同的法律要求和工作标准，保障企业的合规运营。
2.合规审查
随着我国相关法规的不断完善，法规越来越细化，企业在经营管理中便需要经常性地进行合规审查，以便及时发现并修正可能存在的合规问题。我的公司审查了所有与本公司相关的法规及文件，对存在问题的公司进行了合规整改，确保企业合法合规运营。
3.风险评估
公司的稳健经营需要合规工作的不断优化。为了及时发现公司在经营管理中存在的潜在风险，稽查团队着重开展了合规风险评估工作。在风险评估过程中，我们主要从公司的产品、服务、人员、法规等多个方面进行一个全方位的风险评估，从而及时了解公司存在的风险情况。
4.培训普及
稽查团队还通过培训与普及，提高了员工的法律意识和合规意识。我们特别选择了较为复杂的案例为例，结合具体事情，从而使得员工对法律法规有了更深的认知和理解，同时通过避免类似的问题和讲解解决了员工的疑惑。
三、工作效果
通过以上合规稽查的有力推进，我们公司对于法律法规的理解更加深刻，对于企业经营的思路和方向也更加明确。同时，我们公司法律风险的防范能力得到了进一步加强，获得了一个更加健康、规范、有序的发展环境。
四、工作体会
1.合规稽查是企业稳定发展的重要保障
合规稽查是企业经营发展中不可或缺的重要工作。只有做好合规稽查工作，企业才能够得到健康、规范、有序的发展，提升公司的产品质量和品牌形象。
2.要立足于企业自身实际，切实掌握法律法规
有了足够的法律知识和对企业实际情况的掌握，才能够在合规稽查的工作中更好地发挥作用。同时，还需要持续不断地进行学习、更新法律知识，才能够更好地了解当前的法规环境。
3.要通过风险评估，尽可能的预见潜在风险
风险评估不仅可以发现企业在经营管理中存在的风险，还可以从预见性上让企业及时发现潜在风险，从而对企业提供一个有效的防范手段。
综上所述，通过团队的合作和努力，我们公司的合规稽查工作取得了一定的成绩，有效的促进了公司的健康经营和稳定发展。我们工作中依然面临着很多挑战，然而，我们将坚持不懈，不断学习，不断进取，以期为公司的长远发展奠定一个坚实的基础。
合规工作总结【篇9】
20xx年，为增强全行合规经营管理意识,提高合规风险管理能力，培育良好的合规文化,实现持续稳健规范经营，我行以科学发展观和农业银行“3510”发展战略规划为指导，以贯彻企业文化核心理念为统领，以落实《中国农业银行内控合规体系建设纲要》和《中国农业银行内部控制基本制度》、《中国农业银行合规政策》为主线，统筹规划、整体联动、多策并举、持续推进包括合规价值文化、合规制度文化、合规执行文化在内的合规文化建设，努力形成全行员工高度认同、自觉遵循、具有农业银行特色、成熟的合规文化，为我行稳健发展提供了保障。现将我行合规文化建设工作总结如下：
一、高度重视，抓认识到位和组织落实
为了保证合规文化建设活动的正常开展，我行领导高度重视，并且周密部署：提前时间组织召开会议，学习相关文件精神，深刻领会开展合规文化建设活动的重要意义，认真部署合规文化建设活动。成立了以任组长，任副组长，各单位主要负责人为组员的合规文化建设活动领导小组，具体负责合规文化建设活动的组织和实施。各单位统一思想认识，加强组织领导，主要负责同志要以身作则，亲自过问活动开展情况，带头参加学习教育，保证合规文化建设活动扎实有效的开展。同时各部门合理安排，把合规文化建设活动与加强领导干部作风建设、开展廉洁文化建设、惩治和预防体系建设紧密结合，确保了合规文化建设活动的统筹兼顾，相互促进，有序推进。
(一)为切实加强有我行特色的合规文化建设工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合规文化建设工程实施方案》。“方案”在体现总行要求内容的基础上，结合我行实际，提出了合规文化建设的近期、中期和长期目标及“合规文化建设工程”的思路、原则和方法。同时，创造性地提出“合规文化建设”的重要理念，使我行的“合规年”活动能够从文化的宽领域和战略高度来开展。
二是加强合规“精神文化”的建设。我们结合我行的特点，一方面提出具体的“人人合规、事事合规、时时合规”的活动口号；另一方面开展了多种形式的合规文化宣传活动。为增强“合规年”活动的宣传效果，我们坚持“四结合”的原则，即：“点、线、面”相结合；合规宣传与业务宣传相结合；形象化宣传和网络宣传相结合；动态宣传和静态宣传相结合的原则，充分利用简报、网络、墙报、专栏、桌牌、横幅、手册、宣传单等形式，广泛宣传“合规年”活动。为及时反映动态，通报情况，交流经验，推进工作，通过设立“合规教育”、“合规检查”、“合规举措”、“工作动态”和“合规知识”等专栏，全方位、多层面、宽角度反映在实施“合规文化建设工程”中的新问题、新做法、新经验。通过有声有色的宣传，全行上下形成了浓厚的合规文化建设氛围。
三是加强了合规制度文化建设。为增强制度文化的约束性、严肃性、原则性和操作性，同时，为各项工作合格经营，稳健发展提供制度保障，我们组织人员对制度进行了梳理工作，全行编辑了，有的部门结合实际也编辑了制度汇编。
四是丰富了合规行为文化建设内容。一方面以“赛”增强合规意识。行先后开展了多次合规知识竞赛，使员工增长了知识，强化了合规意识。另一方面以“文”反映合规动态。先后开展“我为合规做贡献”征文比赛活动，从理论角度探索了新形势下合规文化建设的新思路。
(二)机构合规评价活动逐级有序开展。评价基本反映出机构的合规风险状况，推动了全行经营管理行为规范化和标准化，各部门按照方案要求逐级组织自评和复评活动，对于制度和流程的评价较为认真和全面，而对于执行状况的评价有偏离，评价结果基本能够反映机构整体的合规风险状况。通过分析问题，落实整改措施，评价活动取得了一些积极的工作成果。
(三)法律事务工作围绕“四个办法”这一中心，采取多项措施，进一步规范工作流程，提高法律风险意识，取得较好成效。在行下发相关实施细则后，各部门都能够认真贯彻执行相关制度，按制度规定的职责和流程开展审查工作。但仍然存在一些问题：对法律风险防范工作思想重视程度不够，不能充分认识防范法律风险对业务发展的重要意义；对法律事务管理工作流程执行不到位；个别分行学习的主动性不足等。
(四)宣传活动丰富多彩,形式多样,为“合规年”各项活动的开展营造了良好的氛围。虽然“合规年”活动较多，任务较重，但我行宣传工作能够结合本行的实际情况灵活开展的有声有色。
二、工作中存在的问题
(一)信贷业务合规经营中存在问题
1、机构人员情况
信贷人员对本区域经济、各行业的信息以及自然环境等专业知识的掌握情况不够全面，致使对客户分析结论不透彻，风险点的识别不明晰，不能有效地进行事先的风险防范。
2、贷前调查不详细
存在个别档案填写资料不完整，调查不够详实，调查档案中没有营业执照副本复印件；个别客户档案中“受理信息登记表”与“额度申请表”中申请金额不一致，住处声明中无具体住址；个别信贷员在调查时,没有真实地将借款人的基本信息调查清楚,实际情况与调查报告中的数据不相符,如:对借款人发生的租金、员工薪金等费用存在少报,来增加资产的数据，提高资产与负债的比率，增加借款人的还款能力；个别信贷员对贷款保证人的调查也存在一定问题，没有经过认真的交叉检验，对保证人社会关系以及生活习惯掌握的深度不够，导致借款人在无法还款时，保证人偿还贷款的责任不能如期履行，致使调查结论不能真实反映客户的基本信息，并轻易下调查结论，缺少科学的分析判断，为下一道环节埋下风险隐患。
3、贷款审查、审批履职不到位
一是通过调阅档案资料发现个别审查岗不能够认真履行审查义务，档案资料有不完整的情况，如：部分借款人营业执照未年检，但在审查意见表中没提出异议；审查表中贷户房产评估信息与评估报告不符。二是审批环节中存在流于形式，部分审贷会提问过于简单。通过调阅审贷会记录表发现个别审贷会提问记录没有实质性问题提出或没有问题提出，个别审贷会没有借款人的还款意愿及其他不利影响如行业风险等进行详细询问及分析。甚至审贷会弄虚作假，后补审贷会记录，审贷会召开时间早于审查审批的时间，存在逆流程作业的严重违规现象，致使贷款审查、审批结论缺乏正确的判断，或者说是误判,不能客观、真实地反映客户的第一还款能力和还款意愿，为贷后管理工作带来风险隐患。
4、贷后管理情况
（1）检查催收：存在不及时或未进行贷后检查。通过现场调阅信贷业务档案，部分分行没有贷后检查表，不能够核实是否进行了贷后检查。贷后管理工作流于形式，走过场，贷后检查表与用户申请表中用户的签名不是同一人或笔题不符等，不能对客户的资金用途进行有效的风险监控，致使贷款产生逾期和不良笔数大幅增加。
（2）档案管理：存在信息填写不完整，相关人员没有签字。通过复评时调阅的信贷业务档案，发现个别分行的贷款合同、借据不能够妥善、有序的保管，并且存在信贷业务系统录入不及时、不完整等现象。
(二)业务合规经营中存在问题
1.制度建设跟不上业务发展的需要。基本规章制度建设工作滞后，给业务的持续、快速、健康发展留下了风险隐患。
2.业务办理流程存在不规范的现象比较普遍。在检查中发现存在前台业务在后台没有专人审核把关的.问题。开户档案填写不规范，没有法定代表人的授权委托书等，开户资料没有进行严格的审核把关。在印鉴卡的建库、作废、更换和管理中存在不规范、不认真现象，没有建立档案调阅登记簿。
3.前台业务操作中存在不规范的现象。单人临柜，在业务办理中存在业务人员工号混用，通过监控录像的查看，发现由一人操作办理业务；私留用户密码；客户印鉴卡未按规定留存、未按规定签章、保管不善、印鉴卡登记簿记录不完整、缺少印鉴卡编号；柜员权限交接，未登记权限交接登记表的问题；未按照人民银行的规定进行相关的报批或报备工作等。未执行先收款后记账规定；银行与企业交接登记簿登记内容不全，银行回单没有与企业进行交接等问题。部分支行在支票填写中有填写不规范、填写错误的现象。
4.重要空白凭证管理混乱。重要空白凭证没有实行“统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的原则。各类重要空白凭证没有按要求放入金柜保管，只是放在铁皮柜内保管，存在较大的风险隐患；重要空白凭证请领后未及时入账，交接后未登记。部分网点还存在多领用空白凭证的情况。
6.对账管理工作没有达到要求。对账管理工作没有达到要求，个在对账中发现错账未及时处理。业务人员对待银行对账工作的不认真负责会给我行造成诸多不利影响。对账不完全会对我行造成重大资金损失，由于相互对账工作存在较大的漏洞和隐患，客户资金一旦被挪用或盗用,短时间内难以暴露。
三、下一步工作安排
为有效解决活动组织方面的薄弱环节，贯彻落实中暴露出的风险问题，推动活动深入开展，我行将采取通报的方式，使各部门认识到自身存在的不足与缺陷，同时要进一步完善和创新活动方案和内容，要积极探索有效开展活动的途径和方式方法，积极查找经营管理中存在问题，以强烈的责任心和更加扎实有效的工作，高标准、高质量地完成好活动任务，不断将“合规年”各项活动推向深入。
(一)巩固“合规年”各项活动成果，促使自我评估长效机制的建立，促进一线业务部门履行风险管理第一职责，并充分发挥审计部门作为风险管理第三道防线的监督职能；继续加强制度流程建设，依照内部控制要求，完善各项操作风险管理的制度流程，以新的信贷业务制度的贯彻落实和相关业务的规章制度的建立为切入点，强化规章制度的执行力，提升操作风险控制的有效性。同时，组织开展业务条线的自我检查、自我监督、自我评估，加大执行考核与问责力度，有效控制风险。
(二)联合业务、审计部门进一步加大信贷、业务监督检查的力度和深度，会同审计部门对屡查屡犯、整改不彻底不到位的部门第一责任人进行问责，对相关直接责任人、其它责任人进行经济处罚的同时要进行问责、追责，以起到警示作用。要认真做好信贷、业务现场检查和非现场检查、日常监督、事后监督管理和逾期贷款监控工作。
(四)继续加强风险合规队伍建设，力争使各风险条线各岗位人员配足、履职。随着我行资产业务及公司业务的不断发展壮大，我行应根据本行业务发展的实际要求，将风险合规队伍建设与本行业务发展相结合；对于风险合规人员的选择，应该设定准入标准，从年龄、专业、学历和工作经验等几个方面提出要求。
(五)进一步加大合规人员的培训工作力度，迅速提高风险合规人员的业务技能。同时，通过交流学习等手段，促使风险合规人员要深刻认识到本岗位责任，认真做好业务事前风险点识别、事中风险监控、风险预警和事后风险控制等各项工作职责。在此基础上，对各风险人员业务水平和能力问题，组成评估工作组，本着“边评价边培训，边评价边交流”的原则，来强化风险人员业务水平和能力。同时，倡导全行建立学习型的团队风格，以研究促实践，积极为风险合规部工作人员争取各种培训、学习、参会和金融同业交流机会，帮助风险管理人员不断提高自身的专业知识、实践经验，掌握更丰富、更前沿的业内信息和监管意见，努力提高风险合规管理技能，使风险合规队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。
(六)进一步加强合规知识和合规文化理念的宣传，力争早日使合规变成员工的思维习惯和自觉行为。通过专业性、知识性、多样性的宣传形式，使员工认识到合格管理与业务发展同样重要，我们开展“合规年”活动，实施合规文化建设工程的目的，就是为了树立全新的风险合规文化理念，完善业务制度，规范操作流程，加强薄弱环节整改，提高关键环节控制力，培养合规办事的习惯，使业务发展和风险合格管理相匹配，促进规模、质量、效益协调发展，推动各项业务加速转型。从而，增强每个员工参加合规年活动、适应合规要求、促进合规文化建设的责任感和紧迫感。
合规工作总结【篇10】
XX村镇银行风险合规部
2014年工作总结
2014年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。
一、2014年工作总结
1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。
2、严格贷款审核，提升审批效率。2014年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至
1 2014年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。
3、强化合规检查，有效防范风险。2014年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。
4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。2014年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。
5、加强不良贷款清收处臵工作。2014年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期
2 客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。
二、存在的问题
1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。
2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。
3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。
4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。
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合规工作总结【篇11】
一、保险集团风险识别与治理模式匹配
1、保险集团风险识别
保险集团面临着主观与客观两类风险。客观风险主要由客观因素形成，包括法律风险、监管风险等企业只能面对，不能回避的风险。而主观风险主要由于企业本身因素造成，包括财务风险、关联交易、利益冲突与管理风险。本文所识别风险界定为主观特殊风险。保险集团为应对上述主客观风险，特别是监管风险，在其发展演变过程中，逐步形成与其发展不同阶段相适应的风险管控模式。
鉴于我国金融分业经营、分业监管的现状和保险业整体风险治理水平，我国保险集团风险管控的组织架构与管控模式遵循从无权到相对集权、再到适度放权的渐进改革思路，即先采用管控力度适中的风险管控组织架构，如间接管理方式下的策略管控型等，再逐步过渡到管控力度更宽松的其他间接风险管控组织架构，同时积极探索具有中国特色的风险管控组织架构。在这一思路指导下，中国保险集团发展大体经过三个阶段，与之相适应的采取三种不同的风险治理模式。
2、保险集团风险治理模式匹配
第一阶段：成本可控、业绩成长风险治理模式。20xx年《保险集团公司管理办法（试行）》出台前，国内保险集团主要战略目标就是业务扩张，做大规模。集团公司为了激活子公司扩张动力，采取权利下放，尽量给子公司更多权限和经营空间，对于风险治理相对宽松，集团公司在控制总体综合成本率不高的情况下，更注重子公司等分支机构的市场占有率和保险主业资产规模增速。也就是这一阶段集团公司采取成本可控、业绩成长风险治理模式。
第二阶段：综合经营、利益平衡风险管控模式。《保险集团公司管理办法（试行）》出台后，明确规定保险集团公司可以逐步进行多元化战略。保险集团公司为摆脱单一经营保险陷入风险集中困境，集团公司根据各自优劣势，选择性进入银行、资管与证券等特定金融领域，积极开展多元化经营战略，达到了节约成本，提高经营效率的效果。但是这一综合经营阶段，对子公司绝对控股，集团公司内部风险管控比较严格，以压缩综合成本、削减管理费用、推进业务增长方式转型，从而达到平衡子公司间利润增长的目的。也就是这一阶段集团公司采取综合经营、利益平衡风险管控模式。
第三阶段：财务投资、资本运作风险管控模式。这是保险集团公司风险治理最高级形式。采取这种形式的保险集团，不再一味追求子公司业务协同效应，而是转而财务投资为主，构建行业间更加广泛的投资组合，集团公司以投资回报率作为唯一标准，大力调整集团内部子公司的业务结构，将投资收益率低、利润贡献少、综合成本率高的子公司或者业务剥离，也可以提供对外并购等多种方式优化集团公司资产，提升保险集团整体投资收益。这一财务投资运作阶段，集团公司更多地采取外部并购方式实现规模扩张，集团公司对子公司以控制权投资为主，采取间接的股权结构、人力资本、财务审计与资本运作等方式，更多关注在各行业投资的财务风险管控。也就是这一阶段集团公司采取财务投资、资本运作风险管控模式。
二、保险集团风险治理组织架构与因素分析
鉴于我国保险集团产生发展的复杂性、多样性，很难有绝对普遍适用的风险管控组织架构与固定的风险管理模式。各家保险集团只能结合自身发展重点和风险管控水平，吸收各种风险管控组织结构的优点，选择符合自己特点的组织架构与风险管理模式，确保有效管控整体风险。但是现阶段，国内保险集团公司大多已经发展到第二阶段与第三阶段之间，即将进入保险集团公司第三阶段，即高级阶段。这一阶段集团公司采取财务投资、资本运作风险管控模式。
1、股权结构治理
股权结构是公司治理结构的基础，公司治理结构则是股权结构的具体运行形式。不同的股权结构决定了不同的企业组织结构，从而决定了不同的企业治理结构，最终决定了企业的行为和绩效。保险集团由于组织结构复杂决定其股权结构比较复杂，导致股权结构安排存在不少问题。其中主要包括，一是国有控股保险集团股权结构存在的主要问题;二是股份制保险集团股权结构存在的主要问题;三是保险集团公司与内部子公司的关系及其存在的问题。国有控股保险集团股权结构存在的主要问题是国有股权过度集中和国有产权代表自然人缺失从而导致的委托问题。股份制保险集团股权结构存在的主要问题是由于国有股一股独大导致的内部人控制问题严重。保险集团公司与内部子公司的关系及其存在的问题主要是集团公司对子公司管控较弱，未能通过集团内部合规的关联交易，有效发挥协同效应，实现子公司间资源整合，而仅仅在一定程度上成了控股子公司的“挡箭牌”，借此实现一些既定的政策目标。部分国有保险集团在各自的子公司上市后，集团公司主要清理子公司不良资产，对子公司的管理基本仅限于每年将子公司转过来的信息上报至监管部门，而控股或集团公司的财务部门也只是帮助子公司完成一些申报手续工作。
2、人力资本治理
企业的发展最终落实到人，人是企业生存和发展的基础。然而正是由于人力资本本身存在生命风险、决策风险与违约风险等许多风险，因而人力资本风险管理才成为公司风险管理的一项重要内容。保险集团公司人力资本风险管理主要体现在以下几个方面：一是错误选择导致集团公司风险增加。保险集团公司人力资本选择是至关重要的，因为选择人力资本不仅要适应集团公司的文化和具体岗位特征，还要具有重要品质和较高的能力成长性。二是不当匹配导致集团公司风险不小。岗位匹配是保险集团人力资本风险重要方面，由于保险集团公司在公司管控中处于金字塔顶尖，其主要职能侧重于战略管理、资本运营、班子管理、财务管理、业绩考核、审计监督、品牌建设、文化构建、风险控制和协同管理等职能。这就需要保险集团公司总部具有更加专业化、创造力与职业化的高端人才，正是由于这些条件才导致人力资本匹配较为困难，匹配风险较大。三是激励不当加大集团公司风险。公司激励约束机制是以员工目标责任制为前提、以绩效考核制度为手段、以激励约束制度为核心的一整套激励约束管理制度。恰如其分的激励约束机制的实施在提升企业员工的生产经营积极性的同时，还会规范员工的行为，从而促进企业经济社会效益的提高。相反，不恰当的激励约束在压制员工生产经营积极性的同时，也还会助长员工的偷懒及其他不利于企业发展的行为，从而制约企业的进一步发展。因而保险集团公司激励约束存在较大风险，激励不当加大集团公司风险。
3、财务审计风险治理
保险集团风险主要包括传递性风险、关联风险和集团其他实体带来的风险。保险集团财务风险通常包括融资风险、投资风险、资金运营风险、资金回收风险和收益分配风险。由于风险具有传递的特征，而企业集团的财务风险与外在的经济风险之间是多层次、多途径传导和扩散的过程，而随着我国保险集团化的发展中财务管理的风险危机问题却日益严重，主要有以下原因：首先，是影响保险集团财务风险的外部因素，主要包括国际环境风险、经济环境风险、市场环境风险、监管不力、技术风险、自然现象灾害风险等。其次，是影响保险集团财务风险的内部因素，有多级法人治理结构，集团治理结构不健全;集团子单元战略和整体战略的冲突;集团风险管理能力差，集团公司多级产权主体过度担保和融资;缺乏有效的预警体系和风险防范机制。而在财务风险发生的机理中，外在的系统性风险总是存在的，经济也总会存在周期，真正能够控制的风险源头，还是存在于集团内部。
4、资本运作风险治理
资本运作是指以资本增值最大化为根本目的，以价值管理为特征，通过企业全部资本与生产要素的优化配置和产业结构的动态调整，对企业的`全部资本进行有效运营的一种经营方式。资本运作可以通过纵横向扩张模式达到资源整合，价值快速扩张的目的，被现代企业，包括保险集团公司使用比较频繁的工具。然而，资本运作本身具有不确定性导致风险高企，所以，加强保险集团资本运作治理风险体系十分必要。
三、保险集团组织架构与风险治理基本对策
国内保险集团公司可以借鉴国外风险管理成熟经验和做法探索并建立起符合我国国情的策略管控型集团风险管控的基本框架与风险管控模式，主要从以下四个主要方面来把握：
1、重视股权风险的管控
优化股权结构，提高集团公司风险管控效率。可以通过定向不定向方式，向境内外战略投资者增发股票;也可以通过发行债券包括可转债、基金等方式，吸引投资者购买;还可以实施员工持股计划或权激励计划，引进民营股东，进行混合所有制改革，从而达到优化集团公司股权结构，提高企业风险管理效率。
2、加强人力资源风险管控
第一，对不同类型保险集团实行差异化管理。对不同类型保险集团的人力资源风险实行差异化管理是加强人力资源风险管控的基本手段。具体有：
一是对于上市保险集团。上市保险集团可以利用资本市场竞争效用，通过股票期权等方式协调高管、股东、公司利益，减少内部人控制风险。
二是对于非上市保险集团。由于非上市保险集团缺乏资本市场外部约束，加强攻势法人治理结构建设增加董事会中外部董事和独立董事的比例，增加保险集团董事和高管兼任子公司的重要职位。
三是拟上市保险公司，应在资本市场和公司制度约束下，增加人为操作违规的惩罚成本。
第二，完善考核制度。一方面考核要营造一个公平公正公开的评估环境。最大限度激发员工潜能有效激励是必须的。实现有效激励必须有公平、公正与公开的市场评估环境和科学的评估方法。公平要做到一视同仁;公正要做到评比方法科学有效;公开要做到所有程序、事情尽可能公开透明。另一方面考核要制定一个简单便于考核的考核指标。因为考核必然涉及考核指标，考核指标是考核制度的具体落实。科学有效的考核需要制定合理的考核指标，而合理的考核指标既不能太复杂而成本过高，也不能太过简单不能反映评价效果，适度的考核指标是必要的。
第三，改革保险集团薪酬体系。利用人力预算及薪酬杠杆，实现资源在集团内的最佳配置，保持企业的薪酬具有较强的竞争力。比如可以开展定期薪酬调查，重点参照国内外保险同行金融机构薪酬。也可以按照分级管理的原则，对各子公司的薪资实行总量管控。子公司在集团确定的薪酬制度和政策框架内，根据自己实际情况制定薪酬体系，报集团审核后执行。
3、优化财务风险管控体系
第一，实行财务负责委派制，加强母子公司财务系统统一性。首先委派各公司财务负责人。子公司财务负责人由集团任命，对集团负责，不对子公司负责;其考核由集团总部执行，保证财务负责人不受制于子公司牵制，独立开展工作，加强子公司财务会计工作管理，保证全系统的财务体系具有统一性、连贯性的财务管控手段。
第二，加强对子公司合规审计，构建多层次财务风险管控体系。在集团财务部主导、合规部与检查审计部门协同作用下，总公司全系统形成三级财务管理分成体系，全面实施财务风险管理。第一层由本母子公司业务管理、财务、精算、投资等部门组成，对公司保费、准备金、资金管理、资本运作与资产处置各级风险进行诊断、评估与预警。第二层由各级内控合规部组成，公司从集团总公司层面建立合规考核问责制度。
（1）推动内控合规考核指标纳入绩效考核。“合规从高层做起”，重点强化内控合规风险工作“一把手”责任制，将内控合规纳入绩效考核体系，督促各级机构、部门负责人履行好风险合规“第一位”的责任。
（2）推动问责制度落实，做好问责工作日常管理。对于负面影响大、涉及面广、可能引发系统性风险的案件，由集团牵头，组织开展调查和处理。对全系统违法违规责任人的问责落实情况进行监督，确保问责落实到位。
（3）推动审计检查发现的内控缺陷整改完善。根据内部审计部门检查发现的内控缺陷，配合审计部门推动责任部门开展缺陷整改和完善工作。
第三，严格执行预算管理，实现管理从事后向事前转换。实行全面预算管理制度，由财务部和精算部统一负责公司和各专业子公司业务规划统筹制定，在预算编制、审核、考核等方面，形成了一套完整的制度。在费用管理方面，推行费用全面预算管理，各专业子公司都制定并实施相应的财务权限管理办法，明确各层级人员的审批权限，通过在财务系统中增加预算管理模块，按科目的可控性，采取不同的管理方式，实现风险管理从事后向事前转换。
第四，转变审计理念，发挥审计平台风险预警功能，实现审计理念转换，坚强风险管理。
一是由主导监督主导审计，向服务主导型审计转变;
二是由财务报表为中心的财务审计，向以内部控制为中心的管理审计转变;
三是由事后审计为主，向事前、事中审计偏重转变;其次，审计资源高度统筹利用，实现集信息高度集中。最后，建立一体化体系，实现审计资源优化利用。保险集团公司的内部审计建立监督、评价和建议一体化的审计平台，实现审计资源的集中管理与优化利用。
4、精心实施资本运作
资本运作是当代企业做大做强不可或缺的手段，通过资本可以迅速运作扩张规模，也可以迅速剥离不良资产，收缩企业战线。一方面是资本扩张。通过横向扩张减少竞争者数量，增强集团公司市场支配力。通过纵向扩张，延伸集团公司产业链条，提供公司对市场控制力。另一方面是资本收缩。资本收缩是公司对其规模或主营业务范围而进行的重组，其根本目的是为了追求企业价值最大以及提高企业的运行效率。收缩性资本运营通常是放弃规模小且贡献小的业务，放弃与公司核心业务没有协同或很少协同的业务，宗旨是支持核心业务的发展。实施资本收缩主要通常通过资产剥离、公司分立、分拆上市与股份回购等方式实施。
合规工作总结【篇12】
为切实巩固案件防控工作成果，确保农行健康发展，根据总行《关于进一步加强案件防控和开展案件风险排查回头看的紧急通知》（xxx发〔xxxx〕xxx号）精神，我行结合实际，深入、扎实、有效地开展了此项工作，现将工作开展情况报告如下：
一、加强领导、强化责任。
为确保案件防控和案件风险排查“回头看”工作取得实效，进一步消除风险隐患，支行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，由综合管理部牵头具体承担“回头看”工作，各部门具体负责本部及业务条线的排查工作，各网点负责本单位的排查工作。各部门、各机构召开专题会议，具体落实此项工作，并明确各单位主任为本单位案件防控和案件风险排查“回头看”工作第一责任人。
二、制定方案，细化措施。
根据总行文件要求，结合我行工作实际，制定了《案件防控和案件风险排查“回头看”实施方案》，方案明确了排查工作指导思想、排查对象、排查时间及排查组成员，并对排查内容进一步细化，制作成检查表，便于检查和发现问题。
三、全面摸底，重点排查。
全行x个营业网点，x个内设部门进行了排查，并形成了文字报告，同时，支行成立了检查组，检查前，对检查组成员进行了培训，组织学习了《关于印发的通知》(xx规章[xxxx]xxx号)和《关于防范员工参与民间借贷和非法集资的通知》（xxx发[xxxx]xxx号）文件精神，为保证排查工作质量打下了扎实的基础。
（一）组织开展了全员自查。
重点是八个方面：有无干部员工参与民间借贷、非法集资案件；内外勾结、骗取银行资金案件；贪污、挪用客户资金案件；以权谋私，在贷款发放、资产处置环节收受贿赂案件；虚假农户贷款案件；恶意透支和盗刷案件；携款潜逃案件；盗窃、抢劫营业网点和自助设备等案件。
（二）组织开展了单位排查。
以支行、部门、分理处为单位，采取“全方位”的方式，对照八个方面的重点，对每一名员工、各单位领导班子进行了分析排查。
（三）开展了业务专项检查。
我行在此次案件风险排查“回头看”工作之中，抽调各相关业务部门开展了检查，重点检查内容除上述八个方面的内容外，还特别对存单凭证号、归属地、经办柜员号或姓名、银行印鉴的真伪，以及公章和业务印章的保管使用情况，对可疑问题采取上门对账、调取视频监控录像等措施进行深入核实，对员工账户可疑交易信息，特别是对其中交易量大、交易对手多要进行重点核查，对异常行为全部检查到位，并形成核查说明和要点提示，并对今年以来历次检查、排查及自律监管和非现场检查发现的问题的整改情况进行了核查。
通过这次“回头看”工作的深入核查，目前未发现全行xxx名干部员工有参与民间借贷、非法集资案件；内外勾结、骗取银行资金案件；贪污、挪用客户资金案件；以权谋私，在贷款发放、资产处置环节收受贿赂案件；虚假农户贷款案件；恶意透支和盗刷案件；携款潜逃案件；盗窃、抢劫营业网点和自助设备等案件。
